法人のお客様

具体的なサービスの流れ

• 保険・証券商品の一覧表作成・分析

  現保有の保険・証券商品などの資産を一覧にします。
  商品の特徴などを見える化いたします。

  

• 必要保障額の算定

  経営者として準備しておきたいお金の目安を算定いたします。

  経営者が万が一の場合、その法人の必要保障額は、経営者のビジョン・後継者の有無・財務体質などによって異なります。
  社長は普通は〇億です…という普通はありません。経営者が万が一の場合…債務は？

  ・後継者が登記されるまでの運転資金

  ・売上の減少などの事業継続資金

  ・借入れの返済や従業員の退職金などの事業清算資金

  ・経営者が自ら準備しないともらえない勇退退職金

  ・死亡退職金・弔慰金資金や自社株対策・事業用不動産買取等の事業承継対策資金

  必要保障額は一人一人、一社一社違います。
  これらの様々な資金準備を、事業計画・ヒアリング・決算等の資料を拝見しながら必要保障額の算定をします。

  

• 既存の保険・証券の見直し

  現在、ご加入中の生命保険が、法人経営者の意向に合っているのか？
  経営者の必要保障額をまかなっているのかどうか？
  希望の退職金・相続納税資金などを準備できているか？
  経営者のお考えや事業計画をお聴きし、既存の保険がご希望に沿っているかどうか？分析いたします。
  また、現在保有の投資信託が、お客様が許容しているリスクや希望しているリターンに合致しているのかどうか？を分析します。
  ムリ・ムダ・ムラを無くすご提案をいたします。

• 経営者も一人の人間　『未来を描く』夢や希望をお話しください！

  個人のライフプラン資金シミュレーション
  思い描く人生設計を時系列に表にして明確化し、その実現に必要な資金の具体的な計算をします。
  その必要な原資（現預金）を現状で教えて頂き、その後の収支の結果から、今後の現預金の推移を予測します。
  自分の思い描く未来の必要資金がまかなえるかどうかがわかるライフプラン表を作成します。

  

• 目標利回りの算定

  ライフプランで計算した「現預金の推移予測」を元に、万が一不足している場合収入を増やすか、支出を減らすか、または資産の運用が必要です。
  予測の収支から、現在の保有の金融資産を、何％で運用すれば、現預金の過不足が無くなるのか計算します。

  夫婦共働き・子供2人の現預金の推移

  

• NISA・iDeCoなどを活用し、投資商品の資産配分の提案

  目標の運用利回りに対し、現保有の資産をどのように投資配分することがベストなのかを考えます。
  安定資産からリスク資産まで、目標利回りと個々のリスク許容度に合わせて配分を提案します。
  ☆経営者は法人での退職金制度を、自ら作ることも可能です。
  法人での生命保険を活用した資産形成や、証券口座を開設いただき法人での投資提案も可能です。

  

• 事業計画やライフプランを達成するためには損害保険も大切です

  ライフプランニングを基に作成したシミュレーションを実現していく為には、外的要因による損害についても補填をしていく必要があります。
  昨今の地震・水害等の自然災害や交通事故・突然のけが・他人に対する賠償責任など様々なリスクが存在します。
  今の世の中ではそのリスクを被ってしまうとライフプランが狂いがちです。
  

  損害保険では、建物の評価・運転者の年齢・賠償保険の範囲などの再確認から始まり、法人ではさらに以下のリスクマップに基づき、保険の見直しのお手伝いをいたします。

  

• 法人・個人事業のリスクマップ

  個人・法人とも自動車保険・火災保険・傷害保険・賠償責任保険を準備いただくことは、ライフプランニングを実現させる為には非常に重要です。
  業種別の特有なリスクを洗い出し、特に潜在的なリスクを見える化いたします。
  補填すべきリスクにはどのようなものがあるかを記したリスクマップを活用し、保険の漏れ、ダブりもわかるようになり、合理的な保険設計ができます。
  リスクヘッジの手段が、保険か現金かその他の手段かも見えてきます。

  

• 事故対応や保険金・給付金の請求手続きサポート

  事故対応は経験と実績が安心の要です。自動車事故はもちろん、業務上の賠償事故、業務災害等のご相談も承っております。
  支払いの手続きの必要書類や記入方法、また保険金の受取時に関わる税制等の違いなどのアドバイスもさせていただきます。

  

• アフターサービス

  長いお付き合いが始まります。
  ご契約後も、環境や貴社を取り巻く状況の変化にともない、保険も運用も定期的な見直しが必要です。定期的に面談し続けていきましょう。